To produkt służący do gromadzenia walut wymienialnych przekazywanych z zagranicy bądź pochodzących z tytułów, z których zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa możliwy jest transfer za granicę walut wymienialnych.

Przeznaczenie rachunku

• przechowywanie środków pieniężnych,
• przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych związanych z prowadzoną działalnością gospodarczą.

Dla kogo?

Posiadaczem rachunku rozliczeniowego może być:

• osoba prawna,
• jednostka organizacyjna posiadająca osobowość prawną, o ile posiada zdolność prawną, jeżeli jej przedmiot działania obejmuje prowadzenie działalności gospodarczej,
• osoba fizyczna prowadząca działalność zarobkową na własny rachunek, w tym osoba będącą przedsiębiorcą.
• rolnik będący "VAT-owcem".

Bank otwiera rachunki rozliczeniowe dla podmiotów gospodarczych o ile posiadają one status rezydenta.

Korzyści

• bezpłatne otwarcie i prowadzenie rachunku lokaty terminowej,
• bezpłatne wyciągi z rachunku,
• bezpieczeństwo przechowywania środków pieniężnych,
• możliwość przeprowadzania rozliczeń finansowych,
• możliwość dokonywania wpłat, uznań oraz wypłat i zleceń płatniczych zarówno w walucie, w której prowadzony jest rachunek jak i w każdej walucie wymienialnej dla której Bank prowadzi rachunki,
• możliwość otrzymywania informacji o zmianach salda na rachunku poprzez usługę SMS BANKING,
• możliwość korzystania ze stałych zleceń i poleceń zapłaty.

Waluta

USD, EUR, GBP, CHF

Wpłata minimalna

Nie występuje.

Dysponowanie środkami

Posiadacz rachunku może dysponować środkami pieniężnymi do wysokości wolnych środków.

Bank przeprowadza rozliczenia pieniężne w formie gotówkowej i bezgotówkowej.

Dyspozycje do rachunku

Wyciągi bankowe

Po każdej zmianie salda rachunku rozliczeniowego Bank sporządza wyciąg bankowy, z tym, że jednym wyciągiem objęte są wszystkie zmiany dokonane w tym samym dniu. Do wyciągu bankowego Bank załącza kopie dokumentów rozliczeniowych.

Oprocentowanie

Środki pieniężne gromadzone na rachunkach rozliczeniowych mogą być:

• oprocentowane według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym, w wysokości określonej przez Zarząd Banku dla danego rodzaju rachunku bankowego,
• odsetki naliczane są od dnia wpływu środków pieniężnych na rachunek do dnia poprzedzającego dzień wypłaty włącznie. Odsetki od środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku są kapitalizowane na koniec każdego roku kalendarzowego.